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標題: 神秘商人不顾高额銀行貸款海外買房轉移資產 [打印本頁]

作者: admin 時間: 2023-1-10 17:10
標題: 神秘商人不顾高额銀行貸款海外買房轉移資產
一個進军海外“该脱手時就脱手”的房地產商人，因何成了一位债務诉讼缠身、涉嫌轉移資產至海外逃废銀行债務的“老赖”。

在面对本錢外流危害确當下，此案例虽触及資金不甚庞大，但或许能台北外送茶,管窥一個腾挪銀行資金至海外的灰色地带。2014年的圣诞节前夜，中國四川兴力达團體實業有限公司收購洛杉矶國际機場旅店交代典礼在洛杉矶举辦。這是该公司继2013年收購洛杉矶托伦斯万豪旅店後，再次收購洛杉矶大型旅店。按照媒體报导，兴力达團體董事长张钧彼時在接管專访時斗志昂扬，称進军海外“该脱手時就脱手”。

但龜山抽化糞池,那時的报导并未多問一句：短短两年時候，兴力达已坐拥两間美國大型旅店，此時海内房地產行業其實不景气，脱手阔气的张钧資金来自哪里？谜底在2016年逐步揭開。张钧已經是一桩上诉至最高人民法院的民事诉讼案的“主角”。此案是张钧在四川被多家銀行催讨貸款案例中的一例。据新浪財經独家得悉，张钧作為法人的成都龙潭裕都實業有限公司及其联系關系公司2014年向某銀行貸款两笔，合计1.5亿元。此中，龙潭裕都項目貸款1.2亿元，张钧、上海裕都投灰指甲外用藥,資（團體）有限公司供给連带包管担保责任。

两笔貸款因到期後未能了偿，銀行方面于2016年2月提起民事诉讼，4月举行財富顾全。此中金溪湖旅店3000万元貸款案件于2016年10月13日進入一审通知布告期；而龙潭裕都1.2亿元貸款案件的典质人兴力达團體于2016年5月提出统领权贰言被四川省高院驳回後，此案诉至最高院。

過于偶合的是，新浪財經得悉，四川兴力达團體在2013年别离以7290万美元、2014年1.65亿美元買下了洛杉矶托伦斯万豪旅店和洛杉矶國际機場旅店。在這两笔收購案中，有跨越1亿美元是来自港資銀行貸款，其余约1亿美元来自兴力达團體。

附：张钧的境外公司架構及資產相干環境

上述關于张钧海外資金来自哪里的疑難就此有解。在2013年张钧将龙潭水乡B區以单價4400元/平米对外贩賣回款约6.25亿元，但在2016年11月銀行現場查询拜访時，据企業先容：昔時缺少資金去完美項目全数手续，而张钧第一次举行海外投資的時候就是2013年10月份。

銀行方面認為，有来由猜疑1.2亿元貸款被张钧用于海外收購。

张钧曾任四川省绵阳市游仙經济實驗區副主任、绵阳市房管局房政科科长。有此經历，其兴力达團體多個联系關系公司中均有當局全資子公司以股东身份呈現。是以開辟的房地產項目遭到了四川各家銀行的青睐。

以成都龙潭裕都實業有限公司（如下简称“龙潭裕都”）項目為例，在上述銀行有1.2亿元貸款，包管方法包含：現實节制人张钧、上海裕都投資（團體）有限公司供给連带包管担保责任。

几近在產生该笔貸款的同時，一家名為“Si Chuan XingLida Group Capital Company Ltd。”的公司对前述两家洛杉矶大型旅店举行了投資。

新浪財經得悉，依照上述銀行重要環抱境外投資和投資主體認定两方面所做的境外資產查询拜访，認為Si Chuan XingLida Group Capital Company Ltd。就是四川兴力达團體。

外管局对外投資挂号信息顯示，四川兴力达團體对外投資的两個境外主體别离是美國的兴力达團體北美房地產開辟有限公司和兴力达投資公司，與XLD Group N.A Real Eastate Development Inc。和XLD Investment Inc。這两個美國公司從名称上看彻底一致。

别的，四川兴力达團體銀行对外汇款記實與外管局挂号信息根基一致。

兴力达團體对外汇款金额、境外公司銀行貸款金额、境外資產采辦金额三者之間的瓜葛也從侧面驗證四川兴力达團體是张钧境外投資的泉源。洛杉矶托伦斯万豪旅店采辦代價是7290万美元，四川兴力达團體对外投資3500万美元和永隆銀行貸款4100万美元之和為7600万美元。洛杉矶國际機場旅店采辦代價是1.65亿美元，四川兴力达團體对外投資7780万美元和港資銀行貸款8400万美元之和為1.618亿美元。斟酌到港資銀行的貸款金额是2016年4月的数字，若是加之已奉還的部門，金额會和境外旅店的采辦代價很是靠近。

固然上述銀行認為四川兴力达團體是张钧境外資產的控股主體，但因為它只是貸款的典质人，只能处置它的典质物業，具有操作性的条件是：案件拍賣张钧股权時，他的海外資產還没有被轉移或出售。

在境外資產查询拜访的同時，上述銀行境内資產的查询拜访重要環抱龙潭水乡項目、抵质押物两個方面举行。

新浪財經得悉，龙潭裕都1.2亿貸款除千佛山的地皮外其余典质物已首查封，另查封其開辟的龙潭水乡項目A區183亩和C區138亩工業地皮（其上已有修建物并設定了地皮及在建工程典质，典质权共6.55亿元）。

2016年11月8日，某銀行實地檢察龙潭水乡項目。經實地查勘，多為變現坚苦的空置铺面，利用價值很低；B區已在没有获得预售允许證的環境贩賣终了；C區161套别墅，全数烂尾，除少部門抵扣工程款外均以在建工程名义典质给銀行。D區和E區為空位，其上有植被。

另据查询拜访，该行2笔貸款的抵质押物今朝市場價值约7500万元，此中地上房產约1500万元；地中海商城负一层商店约3000万元；地中海商城负二层商店1000万元之内；兴达廣場负二层约2000万；质押物（上海裕都持有的龙潭裕都80%股权）變現價值较難测算未纳入。

此外，告貸人及其联系關系公司、現實节制人张钧今朝触及多起民事胶葛，根基面延续恶化，张钧的還款意愿较差，讓人不能不猜疑其存在较着轉移資產至海外举行逃废债的举動。

如在與张钧相干的1.2亿元案件中，其几回再三倡议统领权贰言，迟延审理過程，而與其没有直接瓜葛的金溪湖旅店3000万案件推動则比力顺遂。

境外財富追索坚苦也较大。2016年11月，某銀行向状師提出查封张钧持有的股权，据状師反馈：法官認為銀行的典质物價值足够，若是查封张钧的股权（估價1.05亿）则必要銀行在已查封的資產中開释响應金额的查封資產。

介入处置此事的状師認為，查封张钧股权後，若是不進入到拍賣環节變動股权没法有用节制其境外資產，估计张钧會操纵法令迟延過程。张钧的谋略是在此時代将境外資產举行出售或轉移，從而使銀行的境外財富追索结果大打扣頭。据知恋人士流露，张钧近期成心向将持有的外洋旅店出售。

而受害銀行方面暗示，無論難度多大，对此类歹意逃废债務的“老赖”，從境内到境外两個疆場，城市对峙應用法令兵ku casino lấy mã khuyến mãi,器保护合法权柄，直至债权變現為止。今朝，相干状師正加速鞭策龙潭裕都1.2亿貸款的审理過程。但决统领权贰言問题一向是個難點。该案件從2016年2月起頭诉讼，告貸人5月向四川省高院提出统领权贰言，被四川省高院驳回後又向最高院提起上诉。但因案号問题，最高院自2016年7月以来一向未受理统领权贰言的上诉案。

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