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標題: 個人貸款违规流入股市!這家农商行被罚 [打印本頁]

作者: admin 時間: 2022-9-12 17:32
標題: 個人貸款违规流入股市!這家农商行被罚
又有銀行因貸款营業围觀，被羁系開出百万级别罚单。

福建石狮农商行连收五张罚单

近日，福建石狮屯子贸易銀行及其支行，被泉州銀保监分局连開五张罚单，合计被罚160万元。

详细来看，福建石狮屯子贸易銀行因“小我貸款内控辦理不到位”被罚30万元；八七路支行因“未尽貸款查询拜访、查抄职责，發放的小我貸款資金违规流入股市”被罚30万元；寶盖支行、港塘支行因未“尽貸款查询拜访、查抄职责，小我貸款資金违规被调用于購房”的违法违规举動，别离被罚40万元、20万元；锦尚支行因“未尽貸款查询拜访、查抄职责，小我貸款資金被调用”被罚40万元，相干责任人邱某秩被告诫。

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福建石狮屯子贸易銀行股分有限公司于2011年5月19日在福建省泉州市工商行政辦理局挂号建立。法定代表人黄清锋，公司谋划范畴包含吸取公家存款；發放短時間、中期和持久貸款；打點海内结算等。

多次因貸款营業违规遭罚

究竟上，本年以来福建石狮农商行已领到多张罚单。据銀保监會6月20日動静，中國銀保监會福建銀保监局颁布的行政惩罚信息公然表（闽銀保监罚决字〔2022〕19号）显示，福建石狮屯子贸易銀行股分有限公司福州支行因小我貸款貸前查询拜访未尽职，福建銀保监局對其罚款人民币30万元，惩罚日期為6月14日。

而在3月18日，漳州銀保监分局公布的行政惩罚信息公然表显示，小我貸款貸後辦理不到位致使貸款被调用，對福建石狮农商銀行股分有限公司漳州芗城支行處50万元罚款；對王文忠赐與告诫。

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而在2020年7月9日，泉州市中级人民法院表露一份刑事裁决书，显示石狮农商銀行前員工庄某因欺骗罪获刑。此案從2016年起頭第一次审理，直到2019年6月灰尘落定，近日得以颁布。

裁决书显示，庄某系福建石狮农商銀行人員，前後担當分理處管帐、营業員、仑峰分理處賣力人。2012年6月至2015年1月間，庄某在欠下巨额债務、不具有還款能力裝飾材料,的环境下，操纵其銀行事情职員身份，以帮忙客户還貸款的名义欺骗31名被害人3724.84万元。

按照证人证言，發明庄某先經由過程快借快還并辅以高息骗得受害人信赖，以後再提高告貸金额，致最後囤积大量欠款没法奉還。

銀行貸款营業连结严羁系

本年以来，銀行業严羁系态势不减。從详细罚单来看，貸款营業违规仍然是銀行業的“重灾區”，包含貸男性疾病治療, 款三查不到位、违规發放小我貸款和信貸資金被调用等举動。出格是信貸資金违规流入房地產，多家銀行都收到百万元级别罚单。

6月17日，銀保监會官日本DOKKAN,網動静显示，安全銀行厦門分行因為3項违法违规举動被罚200万元，3位相干责任人被予以告诫。

罚单显示，该行被罚的详细案由為：貸前查询拜访不尽职，向不合适前提的告貸人發放住房按揭貸款；貸款三查不到位，部門小我消费貸、小我谋划貸被违规调用于購房及其它限定性范畴；與個體互联網公司结運彩場中，合發放的互联網貸款不合适羁系请求。

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而銀保监會網站 16 日表露行政惩罚显示，因违规發放借名貸款等 " 三宗罪 "，浙江松阳屯子贸易銀行股分有限公司 ( 下称浙江松阳农商行 ) 被罚 100 万。

行政惩罚信息公然表显示，浙江松阳农商行重要违法违规究竟 ( 案由 ) 包含三項：1、联系關系方管控不谨慎；2、违规發放借名貸款；3、員工辦理中古沖床, 缺位，員工與信貸客户產生非正常資金来往。

别的，叶明栋是上述违法违规举動的直接责任人。

综上，銀保监會丽水羁系分局 6 月 9 日决议，對浙江松阳农商行罚款人民币 100 万元；對叶明栋予以告诫。

6月7日，中國扶植銀行北京市分行因小微企業貸款辦理紧张不到位、項目貸款辦理紧张失职、活動資金貸款辦理紧张不到位、违规向非融資性担保公司供给授信、小我消费貸款貸後辦理不到位等6項案由被罚410万元。

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