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抓獲大量的犯法嫌疑人。
“淨網2020”專項行動中，常州市公安局鐘樓公循分局在市局合成作戰中間統一領導指揮下，一舉打掉一個操纵網貸APP不法放兒童才藝班,貸的黑灰產業鏈，樂成摧毀了一個跨境網絡貸的惡勢力犯法團伙。截至今朝，共抓獲犯法嫌疑人50余人，此中採取刑事強制辦法29人，涉案金額高達1億余元，全國各地的受害人高達5萬人。
貸2600元利錢1144元！ 男人頻遭軟暴力催收
本年2月28日，常州市民陳師长教師因手頭緊，一番查詢後，一款叫做“鑫米庄”的告貸軟件樂成引發了陳師长教師的注重。他下載了該軟件，筹算應急。陳師长教師本想先測測本身能夠貸到几多錢，便填寫了手機號、身份証號、銀行卡等信息，可當點擊“馬上申請”的鏈接後，軟件在未經過其赞成的情況下就將1456元打至其銀行卡上，但軟件顯示其需還款金額高達2600元，此中1092元顯示是服務費，此外還要付利錢52元，告貸刻日僅有5天。貸2600元直接被收了1144元砍頭息！告貸到期當天，陳師长教師並沒有還2600元，手機就接到了境外號碼向其催收的電話，電話中還揚言，如果不還款，就讓陳師长教師的家人及老友永無寧日！挂斷電話後，陳師长教師的手機陸續收到數千條垃圾短信，陳師长教師一氣之下關了機！沒想到其老婆、岳母、姑父等手機通訊錄中的聯系人也陸續接到“鑫米庄”軟件催收人員打來的催收電話。陳師长教師最終選擇乞助警方。
起底不法放貸黑灰產業鏈
分運營、催收、軟件、資金四個團隊
借貸團伙還擁有十余不法網貸APP
在常州市公安局合成作戰中間指導下，鐘樓分局敏捷建立專案組，展開研判偵查發現，看似簡單的一款網絡借貸軟件，其實包括了數個分工明確的事情團隊，包含軟件開發團隊、資金付出團隊、軟件運營團隊、暴力催收團隊。而軟件運營團隊名下不僅僅擁有“鑫米庄”這一款告貸軟件，、“億貸寶”、“鑫滿多”等十余款告貸軟件都是其運營的。
隨後，警方發現四個團隊的嫌疑人散布在四個分歧的省、市區域。各團隊之間的事情交代也多通過網絡完成。2020噴霧器,年4月26日，在常州市公安局合成作戰中間指揮下，鐘樓分局組織200余名警力，分別趕赴上海、安徽合肥、福建泉州、江蘇南京、寧夏石嘴山等地同時開展抓捕，樂成將四個團隊全数嫌疑人抓捕到案。
網貸軟件會“竊取”通訊錄
通過對嫌疑人的審訊和對証據的提取阐發，警方發現該團伙從2019年開始經營網貸APP，為了回避打擊，軟件運營團隊讓開發團隊不绝地更改APP名稱及功效。該團伙開發的APP具备自動“竊取”通訊錄、通話記錄等“隱藏能力”，當用戶下載了他們開發的網貸APP後，通訊錄聯系人的名稱及號碼就自動被竊取了，通話記錄中哪些聯系人電話打得頻繁、哪些聯系人打得時間長等後台也是一览無余。這些都是為後期的催收做准備。
不僅如斯，這個技術團隊開發的任何一款不法網貸APP均可以進行“風險把控”。當有人下載APP後，若發現對方手機竊取不到首要關聯的聯系人，這類人不放款。當貸款人輸入本身的手機後，APP會自動檢索輸入的手機號是不是在技術團隊開發的翻譯社，任一款網貸APP有不還款的情況，是不是減肥茶,同時向旗下多個網貸APP告貸，如果有，這類人不放款。不僅如斯，APP還能檢索輸入的手機號，是新號還是經經常使用的老號，如果新號，這類人也不放款。
放款都在“境外打款”
常州警方調查發現，這些網貸APP都是沒有金融資質的，屬於不法網貸APP，為了購買流量同時回避打擊，他們會將開發的網貸APP全数上架有正規金融資質的“貸超平台”，給“貸超平台”高額的導流費。
開初，這個團伙的放貸還有所謂的“確認過程”，貸款人還能看看本身能貸几多錢，但後來不法網貸APP直接變成“強制放款”。隻要貸款人信息一通過“風控”，軟件就會自動打款。而這些資金又是資金團隊通過境外DB平台（一種第三方付出平台），操纵多個虛假的商戶和個人賬號給受害人“境外打款”。這樣就防止嫌疑人與受害人之間的直接資金聯系，給資金監管和案件冲破帶來極大的難度。
1分鐘內受害人手機收到百余條短信
軟暴力催債能讓其身邊人無寧日
據常州警方表露，不法網貸APP平台的催債團隊不像線下那般還要上門催收，他們都是通過網絡方法實施軟暴力催債！
“由於前期APP盜取了通訊錄裡面的信息，犯法份子會先操纵Skype軟件撥打受害人電話，催受害人還款，若不還款，犯法分子就會操纵海盜SMS對受害人手機進行短信轟炸，1分鐘內受害人會收到百余條短信，一瞬間手機就無法正常利用了！等過了一會，犯法份子又會來催款，如果見還沒有還款的意思，纷歧會又會有一輪更強的短信轟炸！借使倘使受害人關機，以前APP竊取的通訊錄就有效了，家庭重要成員會被騷擾個遍，再不還，朋侪同事都跟著遭殃！”鐘樓分局刑警大隊副大隊長王培暗示，催收團隊就是通過這種軟暴力的方法進行不斷地騷擾，直到逼著受害人把錢還了才罷休。而催收團隊則會收取運營團隊相應的提成。
2019年10月份《關於辦理不法放貸刑事案件若干問題的意見》實施後，為回避打擊，該團伙竟然想到前去菲律減肥方法,賓繼續從事APP放貸及催收的犯法活動！
“福建泉州軟件運營團隊的重要犯法嫌疑人李某東看到不法放貸入刑新規後，意識到他們這類人極可能成為公安機關重點打擊對象，在核算了運營本錢後，他就決定帶著安徽合肥催收團隊鄭某等重要團伙成員逃往馬尼拉，在那邊繼續從事此項犯法活動！”鐘樓分局刑警大隊鄒區駐所中隊民警殷波說，李某東等人在馬尼拉租了屋子，准備好了犯法所需的相關事宜後，就一同去了馬尼拉，可是馬尼拉網絡信號不可，催債變得十分未便。2020年1月，該團伙無奈又折返回國繼續從事犯法活動！
據常州警方介紹，該團伙違反國家規定，涉嫌不法經營、尋舋滋事等多項犯法。為進一步擴大戰果，從嚴打擊，分局派出20名警力，分成10個事情小組采集被害人及家屬的相關証據质料，触及全國28個省106個市。今朝，案件正在進一步加緊辦理中。從今朝偵查情況看，全國各地的受害人高達5萬余人，涉案金額高達1億余元！
常州警方指出，犯法團伙給不法網貸APP起名傍“大牌”也表露出APP上架安卓、上架IOS等存在嚴重的監管不足。（張斌 陳波 顧濤） |
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發表於 2022-9-12 18:24:29
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